Bordereau składkowe to zestawienie lub raport przedstawiający szczegółowe informacje o składkach ubezpieczeniowych, jakie pośrednik (np. broker, agent ubezpieczeniowy) przekazuje do zakładu ubezpieczeń. Jest to dokument stosowany w relacjach pomiędzy pośrednikami a ubezpieczycielami w celu rozliczenia składek zebranych od klientów.
________________________________________
Elementy bordereau składkowego:
1. Dane identyfikacyjne – numer bordereau, okres rozliczeniowy, dane pośrednika ubezpieczeniowego.
2. Lista polis ubezpieczeniowych – zawiera szczegółowe informacje o każdej polisie, m.in.:
o Numer polisy,
o Imię i nazwisko/nazwa ubezpieczonego,
o Okres ubezpieczenia,
o Wysokość składki brutto i netto,
o Prowizja pośrednika,
o Status płatności (zapłacona, do zapłaty, zaległa).
3. Podsumowanie rozliczeń – łączna wartość składek do przekazania zakładowi ubezpieczeń.
________________________________________
Cel bordereau składkowego:
• Transparentność rozliczeń między pośrednikiem a ubezpieczycielem.
• Monitorowanie i kontrola składek wpłacanych przez klientów.
• Rozliczenie prowizji pośrednika.
________________________________________
Zastosowanie bordereau składkowego:
• W ubezpieczeniach grupowych, gdy broker zarządza polisą i przekazuje składki do ubezpieczyciela.
• W ubezpieczeniach reasekuracyjnych, gdzie cedent raportuje składki przekazane do reasekuratora.
• W masowych produktach ubezpieczeniowych, np. ubezpieczeniach bancassurance, gdy bank pośredniczy w zbieraniu składek.
Jest to kluczowy dokument w administracji ubezpieczeniowej, zapewniający sprawne rozliczanie składek i zarządzanie relacjami między pośrednikami a ubezpieczycielami.
Broker Szczecin
Adam Niedzielski